什么是财务策划

什么是财务筹划
  财务筹划有別于其他专业,触及的效劳范围十分普遍。团体财务筹划经过各种方法和媒介,协助团体完成生活目的。这些方法包括投资、稅收方案、退休方案、传统的银行产品、信托产品和保险产品。由于财务筹划所提供的效劳普遍,很多不同的专业人士,如会计、法律、地产,保险、銀行、股票、投资及财务顾问等,都对此行业颇感兴味。对其他行业的专业人士来说,虽然在自身的专业范围內有丰厚阅历,但由于财务筹划效劳的需求甚大,他們亦必需同时提供财务筹划的效劳,以免客戶流失。现时,为迎合客戶需求,银行亦愈來愈多统筹产品及效劳,正尝试把两者整合起來,为客戶提供财富管理效劳,因此亦需求财务筹划。